| הבירוקרטיה הכרוכה במימוש סעיף 125 ד' ותיקון 190, אינה מורכבת כפי שזה נשמע | הישראלי הממוצע מעורב בניהול נכסיו בצורה מעוררת כבוד: כולנו מתעניינים במחירי הנדל"ן שבאזורינו, במחיר השוק של הרכב שלנו ובריבית שאנו משלמים על המשכנתא שלנו |
|---|---|
| שימוש בסעיף 125 ד' ותיקון 190 יאפשר לכם להשקיע במוצרי השקעה זולים משמעותית מכל אפיק השקעה דומה בשוק, זהו למעשה חיסכון שיכול להגיע ל-1% ויותר לשנה עוד לפני מימוש הפטור בפועל | אולם, כשזה מגיע לקופות הגמל וההשתלמות שלנו אנחנו נתקפים בחוסר אונים, "לא רוצים לדעת" ומעדיפים "לסמוך על הגורל" |
אז לפני שאני פודה את תיק ההשקעות שלי, אפשר דוגמא מספרית? חופש השליטה, הבקרה, המעקב והגמישות באסטרטגית ההשקעה בשילוב פטורים כמעט מלאים ממס רווחי הון, בהחלט ישדרג את תיק הנכסים שלכם ויקפיץ את פוטנציאל התשואה שלכם.
20| בנוסף, אפיקי השקעה התואמים לסעיף 125 ד' ותיקון 190 תומכים בדחיית מס ולכן מאפשרים אפקט של ריבית דריבית, הרווח שייווצר כתוצאה מאפקט זה, גם הוא יחושב לזכות החיסכון והרווח שתקבלו כתוצאה משילוב הטבות מס אלו | את אישור הפדיון הזה תדרשו להעביר לפקיד שומה בסניף מס הכנסה הקרוב לביתכם בנוסף לאישורים התומכים בזכאותכם לסעיף 125 ד' |
|---|---|
| שני המוצרים הללו מתנהגים באופן דומה , שלא נאמר זהה | שימוש במגוון רחב של מוצרים פנסיונים, הפך את עבודת המעקב והבדיקות החודשיות אחר הביצועים של כספנו למורכבת ומסובכת, במיוחד אם אתם מאמינים כמונו בפיזור סיכונים בין מספר גופים ורמות חשיפה למניות |
במקרה זה, תצטרכו לשאול את הבנקאי שלכם מדוע שילמתם מס רווחי הון לשווא בשנים האחרונות? גם כאן רצוי להיעזר באיש מקצוע.
25| זוהי בהחלט הייתה פריצת דרך בזמנו אך אתר גמל | הסבר קצר על ממשק מיי גמל נט מצאתי קרן עם תשואה טובה, מה עכשיו? נתחיל בסעיף 125ד' , בפוליסת החיסכון שלנו נמלא טפסי מכירה רעיונית במהלך חודש דצמבר בכל שנה, במכירה רעיונית, חברת הביטוח המנהלת את פוליסת החיסכון תבצע פדיון וירטואלי של כספי הפוליסה וזאת על מנת לייצר אירוע מס על שמכם ומיד לאחר מכן, תפקיד את הכספים בחזרה לפוליסה |
|---|---|
| את פוליסת החיסכון הפקדנו ב Best Invest , פוליסת החיסכון אשר מנוהלת בחברת הביטוח "הכשרה" על ידי אלטשולר שחם במסלול הכללי כ-30% חשיפה למניות | מטרת המערכת לאפשר לנו- העמיתים לבצע השוואה בין הקופה שלנו לקופות האחרות שקיימות בשוק ולקבל מושג על איכות הניהול של הקופה שלנו, על הסיכון הגלום בהשקעה בה ועל דמי הניהול המומצעים שהיא נוהגת לגבות מעמיתיה |
במידה ותרצו לנייד את כספכם לאותו מסלול, תוכלו להשאיר את הפרטים שלכם באתר ונציגי האתר יחזרו אליכם וידריכו אתכם בעת ביצוע המעבר.
23